Auxiliar / Analista de Compliance — Meios de Pagamento

Presencial

Responsabilidades

Monitorar a aderência às normas do Banco Central (BACEN), especialmente relacionadas a instituições de pagamento, PIX, TED, boletos, split de pagamento e outros arranjos;
Desenvolver, revisar e aplicar políticas internas de compliance, PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça seu Cliente);
Analisar transações suspeitas e relatórios de movimentação financeira, realizando diligências, investigações e reporte conforme a Circular 3.978/20;
Apoiar o time de produto na adequação de funcionalidades e fluxos aos requisitos regulatórios;
Produzir e atualizar manuais, treinamentos e trilhas de capacitação para os times internos;
Auxiliar no relacionamento com auditorias, consultorias e órgãos reguladores, incluindo resposta a ofícios e fiscalizações;
Implantar rotinas de teste de controles internos, mapeamento de riscos e mitigação;
Participar de squads para avaliação de novos produtos financeiros e fluxos de pagamento com olhar regulatório.

Requisitos

Conhecimento prático sobre:
- Regulação do BACEN (Resolução 80/21, Circular 3.978/20 etc);
- LGPD, Lei Anticorrupção e normativas de PLD/FT;
- Fluxos e instrumentos de pagamento: TED, DOC, PIX, boletos, carteiras digitais, split;
Experiência prévia com compliance em fintechs, instituições de pagamento ou bancos;
Familiaridade com processos de KYC, KYB, onboarding e análise de risco de clientes e parceiros;
Boa comunicação interpessoal, escrita clara e pensamento crítico;
Capacidade de trabalhar sob pressão e com autonomia.

Diferenciais

Certificação em compliance, PLD/AML ou áreas relacionadas (CPC, CCEP, CCO, ICA, etc);
Experiência em reportes ao COAF;
Vivência com ferramentas como Sancionet, ComplyAdvantage, LexisNexis, FortBrasil, FICO ou similares;
Conhecimento em pagamentos instantâneos (SPI/DICT) e estruturação de arranjos de pagamento.

Benefícios: